Theo hướng dẫn của Cục Đăng kiểm Việt Nam, chủ phương tiện tra cứu phạt nguội bằng cách đăng nhập app, chọn mục "Tra cứu cảnh báo" ngoài trang chủ sẽ có link dẫn đến phần tra cứu phạt nguội của Cục Đăng kiểm VN, làm theo hướng dẫn để tra cứu thông tin phương tiện.
Truy cứu trách nhiệm hình sự đối với các trường hợp cho vay nặng lãi cụ thể
Liên quan đến tội cho vay nặng lãi, Nghị quyết 01/2021/NQ-HĐTP 2021 cũng hướng dẫn áp dụng Điều 201 Bộ Luật Hình sự và việc xét xử vụ án hình sự tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, Điều 7 Nghị quyết 01/2021/NQ-HĐTP 2021 truy cứu trách nhiệm hình sự trong các trường hợp cụ thể:
Đối với các trường hợp cho vay nặng lãi sẽ bị xử phạt hành trình theo quy định của pháp luật
Với các đối tượng cho vay nặng lãi, lãi cao là một trong những mục tiêu hàng đầu. Tuy nhiên, cũng cần hiểu rõ và tuân thủ nghiêm những quy định về lãi suất nếu không muốn vướng phải sai phạm, gánh chịu chế tài của pháp luật.
Cùng tìm hiểu sâu hơn ở những bài viết tiếp theo. Đừng quên theo dõi và cập nhật thêm nhiều thông tin hữu ích khác trên trang web của chúng tôi. Khi cần, hãy liên hệ với chúng tôi để được hướng dẫn chi tiết hơn: [email protected]
Cụ thể, từ phản ánh của chị Khúc Diệu L. (32 tuổi, trú quận Ngô Quyền, TP Hải Phòng) rằng, chị cùng 2 người bạn khác cùng ở quận Hồng Bàng đặt tour du lịch tuyến Hải Phòng – Hà Nội – Hong Kong (Trung Quốc) 4 ngày 3 đêm, tính từ ngày 18/3-21/3/2023, do Công ty du lịch quốc tế Anpha tổ chức.
Theo đó, chị L. cùng các bạn của mình đã thực hiện việc cung cấp thông tin, giấy tờ cho Công ty du lịch quốc tế Anpha để hoàn tất thủ tục hợp pháp.
Đến ngày 18/3, Công ty du lịch quốc tế Anpha tổ chức cho hàng chục khách du lịch trong đó có nhóm chị L. bay từ Hà Nội sang Hong Kong theo kế hoạch. Tuy nhiên, khi vừa đặt chân xuống Hong Kong, chị L. và 2 người bạn của mình bị bắt giữ, tạm giam một ngày đêm tại sân bay khiến cả nhóm hoang mang, lo lắng vì không thể trao đổi do bất đồng ngôn ngữ. Hôm sau, cả nhóm bị trục xuất về Việt Nam với lý do Công ty du lịch không đứng ra bảo lãnh.
Theo phản ánh của chị L. và những người bạn đi cùng, để tránh việc du khách lợi dụng đi du lịch trốn ở lại, Công ty du lịch quốc tế Anpha đã yêu cầu ký cam kết và đặt cọc 50 triệu đồng/người. Tuy nhiên không hiểu vì lý do gì mà Công ty du lịch quốc tế Anpha đã không đảm bảo được quyền lợi cho du khách, gây tổn thất nặng nề cả về vật chất lẫn tinh thần. Những trường hợp bị trục xuất như chị L. và các bạn đi cùng sẽ bị đưa vào danh sách đen, vĩnh viễn không được nhập cảnh trở lại Hong Kong.
Sau khi sự việc trên xảy ra, Công ty du lịch quốc tế Anpha đã không có thông báo cho Sở Du lịch Hải Phòng, mà phải đến khi khách hàng phản ánh thì mới có tường trình.
Theo nội dung tường trình, Công ty du lịch quốc tế Anpha tổ chức tour ghép nhiều người, trong đó nhóm của chị L. Ngày 17/3, đối tác bên Hong Kong thông báo, 3 vị khách này bị nghi ngờ mục đích nhập cảnh và tính trung thực của hồ sơ mà khách đã cung cấp. Đồng thời, đối tác cảnh báo sẽ không đảm bảo khách có thể nhập cảnh được vào Hong Kong nếu vẫn thực hiện chuyến du lịch. Công ty đã gọi chị L. và những người đi cùng lên để thông báo. Tuy nhiên, do khách hàng có nguyện vọng tiếp tục thực hiện chuyến đi nên Công ty đã đồng ý và yêu cầu những người này phải đặt cọc để tránh trường hợp bỏ trốn.
Công ty du lịch quốc tế Anpha cũng cho biết, đơn vị đã hoàn trả tiền đặt cọc và đưa ra phương án hoàn trả lại tiền tour du lịch và hỗ trợ thêm 10 triệu đồng/người, do xảy ra sự cố. Tuy nhiên, đến nay giữa Công ty và khách chưa đạt được thỏa thuận hỗ trợ, bồi thường.
Sau khi tiếp nhận giải quyết sự việc trên, Thanh tra Sở Du lịch đã ra Quyết định xử phạt hành chính đối với Công ty du lịch quốc tế Anpha số tiền 8 triệu đồng, tiếp tục xác minh để làm rõ những nội dung khác theo phản ánh của khách và xử lý theo quy định (nếu có) đối với doanh nghiệp du lịch này.
Vietourist bị xử phạt vi phạm thuế
Cục thuế TPHCM ngày 13/04 ra quyết định xử phạt vi phạm hành chính về thuế đối với CTCP Du lịch Vietourist (UPCoM: VTD).
Cụ thể, VTD đã có hành vi kê khai sai nhưng không dẫn đến thiếu số thuế giá trị gia tăng (GTGT) phải nộp năm 2020. Kê khai sai dẫn đến thiếu số thuế GTGT, thuế thu nhập doanh nghiệp (TNDN); sử dụng hóa đơn bất hợp pháp để kê khai làm giảm số thuế phải nộp.
Vì vậy, VTD bị phạt tiền hơn 40 triệu đồng, truy thu thuế (gồm thuế GTGT và TNDN) gần 156 triệu đồng và tiền chậm nộp tiền thuế gần 103 triệu đồng. Tổng cộng, số tiền phạt, truy thu và chậm nộp thuế gần 300 triệu đồng.
Xác định số tiền thu lợi bất chính để xử lý trách nhiệm hình sự
Số tiền thu lợi bất chính là khoản lợi có được từ khoản cho vay nặng lãi. Khoản tiền thu lợi bất chính để xác định trách nhiệm hình sự là số tiền lãi thu được sau khi trừ đi số tiền lãi tương ứng với mức lãi suất theo quy định của Bộ luật Dân sự.
Trong đó, lãi suất được quy định theo Khoản 1 Điều 468 của Bộ luật Dân sự 2015, các bên được phép thỏa thuận nhưng không được thu lợi bất chính vượt quá 20%/năm của khoản tiền vay. Theo quy định tại Khoản 1 Mục I Công văn 212/TANDTC-PC năm 2019 thì khoản thu lợi bất chính để xác định trách nhiệm hình sự trong vụ án cho vay nặng lãi được quy định như sau:
Trường hợp một người thực hiện nhiều lần hành vi cho vay lãi nặng, mà tổng số tiền thu lợi bất chính của các lần phạm tội từ 100 triệu đồng trở lên. Nếu các lần phạm tội đều chưa bị xử phạt vi phạm và chưa hết thời hiệu truy cứu trách nhiệm hình sự, thì ngoài việc bị áp dụng khung hình phạt tương ứng với trị giá tài sản chiếm đoạt, họ còn bị áp dụng tình tiết tăng nặng trách nhiệm hình sự “phạm tội 02 lần trở lên” quy định tại Điểm g Khoản 1 Điều 52 Bộ luật Hình sự 2015.
Dấu hiệu pháp lý tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
Khi người vay không có khả năng trả được nợ, bằng nhiều phương thức, các đối tượng cho vay sẽ khống chế, đe dọa và thậm chí hành hung người đi vay để thu hồi nợ, gây mất an ninh trật tự, an toàn xã hội, để lại những hậu quả nặng nề từ tinh thần đến thể xác đối với cá nhân và gia đình người đi vay. Thế nhưng, trong giao dịch dân sự thì hậu quả không phải là dấu hiệu duy nhất cấu thành tội phạm cho vay lãi nặng.
Trong pháp luật Việt Nam, việc cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự được quy định và có những dấu hiệu cụ thể như đe dọa, hành hung… người đi vay
Cấu thành tội cho vay nặng lãi phụ thuộc vào các dấu hiệu pháp lý sau:
Chủ thể của tội phạm cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự là người từ đủ 16 tuổi trở lên và có năng lực trách nhiệm hình sự hoặc pháp nhân thương mại đã thực hiện hành vi phạm tội cụ thể được luật hình sự quy định là tội phạm.
Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự xâm phạm đến trật tự quản lý kinh tế của nhà nước về tín dụng mà cụ thể là trật tự trong lĩnh vực kinh doanh tiền tệ, xâm phạm đến lợi ích của công dân.
Đặc trưng của tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự là mức lãi suất do các bên thỏa thuận trong hợp đồng vay tài sản. Dấu hiệu bắt buộc để cấu thành tội cho vay lãi nặng theo Điều 201 Bộ Luật Hình sự 2015 là: Cho vay với lãi suất gấp 05 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự.
Bên cạnh đó, để thỏa mãn dấu hiệu cấu thành tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự thì phải đáp ứng thêm điều kiện về số tiền thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng trở lên hoặc dưới 30.000.000 đồng nhưng đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm.
Người phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự thực hiện hành vi với lỗi cố ý. Người phạm tội nhận thức rõ hành vi của mình là hành vi gây nguy hiểm cho xã hội, thấy trước hậu quả do hành vi đó gây ra và mong muốn hậu quả đó xảy ra hoặc tuy không mong muốn nhưng để mặc cho hậu quả đó xảy ra.
